ライフプランニング

ライフプランニングとは

自分や家族に必要な保険を考える際、まずは人生の大まかなイメージを想像することからはじめます。そのことを「ライフプランニング」と呼んでいます。保険を考える上では、年齢や家族構成、子供の進学など、個々のライフプランに合わせて検討する必要があります。とはいえ、最初はなにから始めればいいか悩むもの。そこで、私たちがお客さまのライフプランニングのお手伝いをさせていただきます。

ライフシーン別のポイント

新社会人

POINT: ケガなど突発的な事故の備えを

就職とともに自分の給料で生活することになり、経済的には親から独立して、人生に対する自己責任が求められます。学生時代に加入していた保険の見直しとともに、自分自身でしっかりと必要な保障を考え、備えることが大切です。ただし、独身のうちに用意する保障はそれ程多くは必要なく、今後のライフステージの変化も視野に入れ、将来の土台作りとなる保障を考えましょう。レジャーの機会も多くなるので、ケガなど突発的な事故への備えはしっかりしておきましょう。

結婚

POINT: 必要な保障は今後の将来設計に合わせて

人生において大きな責任がともなう結婚。家族を守るという観点でリスクと保障を考える必要があります。将来設計をする上で、共働きなのか、将来的な子供の計画はどうするのか、親との同居はあるのかなど、それぞれの状況によって考えるべき保障は大きく変わってきますので、必要な保障は今後の将来設計に合わせて考える必要があります。

出産・子育て

POINT: 出産後の収入や今後のこどもの計画なども考えて

出産は夫婦にとってとても大きな喜びです。守るべき家族が増え、家族としての将来をしっかりと考える重要なタイミングです。また、出産を機にこれまで共働きだった夫婦においても世帯主の収入だけとなるケースも考えられます。出産後の収入やこどもの教育資金の準備など、しっかりと準備する必要があります。

老後

POINT: 幸せなセカンドライフをめざして

一般的に退職をすると収入が減少します。また年齢とともに病気やケガのリスクも高まりますので、十分な備えが必要な時期といえます。また、お子さまの自立などで生活費関連の支出が減少するステージとも言えます。高齢化にともない長生きのリスクが大きくなるともいえますので、幸せなセカンドライフとなるようにしっかりと準備をしましょう。